Требования к структуре собственности в финансовой компании и ломбарде

19.02.2021

Требования к структуре собственности в финансовой компании и ломбарде

Выдержка из проекта (Закон «О финансовых услугах и финансовые компании» №5065 от 15.02.2021 года) которым установлены требования к структуре собственности в финансовой компании и ломбарде

Национальным банком разработан проект Закона О финансовых услугах и финансовых компаниях — который должен стать основополагающими нормативным актом по регулированию предоставления финансовых услуг небанковскими финансовыми компаниями

Выдержка из проекта Закона

Статья 38. Требования к структуре собственности, владельцев существенного участия и уведомления об изменении владельцев существенного участия в финансовой компании и ломбарде

1. Структура собственности финансовой компании и ломбарда должна соответствовать требованиям прозрачности, а также другим требованиям, установленным настоящим Законом, другими законами Украины и нормативно-правовыми актами регулятора.

2. Финансовая компания и ломбард обязаны ежегодно подавать Регулятору сведения о своей структуре собственности, а также сообщать обо всех изменениях в своей структуре собственности в порядке, объеме и сроки, установленные нормативно-правовыми актами регулятора.

Финансовая компания и ломбард обязаны обнародовать информацию о структуре своей собственности и все изменения к ней в объеме и порядке, установленных нормативно-правовыми актами регулятора.

3. Регулятор публикует сведения о структуре собственности финансовой компании (ломбарда) на странице официального Интернет-представительства регулятора. Регулятор имеет право принимать меры с целью установления соответствия структуры собственности финансовой компании и/или ломбарда требованиям законодательства Украины, в том числе запрашивать информацию и документы у финансовой компании и/или ломбарда, их ключевых участников и владельцев существенного участия, а также требовать предоставления соответствующих объяснений.

4. Финансовая компания и ломбард вправе назначить работника, ответственного за выполнение требований, определенных в этой статье. Правовой статус, полномочия, подотчетность и подчинение такого работника, а также требования к нему определяются нормативными правовыми актами регулятора.

5. Порядок осуществления Регулятором контроля за соблюдением требований к структуре собственности финансовой компании и ломбарда определяется нормативно-правовыми актами регулятора.

6. Владельцы существенного участия в финансовой компании и ломбарде должны иметь безупречную деловую репутацию и отвечать другим требованиям, установленным нормативно-правовыми актами регулятора.

7. Финансовая компания или ломбард обязаны, в случае, если изменения структуры собственности связаны с приобретением или увеличением существенного участия в финансовой компании или ломбарде таким образом, что юридическое или физическое лицо стало владеть или контролировать 10, 25 или 50 и более процентов уставного капитала финансовой компании или ломбарда или правом голоса по акциям (долям) в уставном капитале финансовой компании или ломбарда и/или независимо от формального владения оказывать значительное влияние или осуществлять контроль на управление или деятельность финансовой компании или ломбарда, вместе с сообщением регулятора об изменении структуры собственности, с целью проверки соответствия владельца существенного участия требованиям законодательства, должны предоставить информацию и документы, установленные нормативно-правовыми актами регулятора.

Лицо, имеющее намерение передать существенное участие в финансовой компании или ломбарде любой другому лицу или уменьшить такое участие настолько, что ее доля в уставном капитале финансовой компании или ломбарде или право голоса окажется ниже уровней, определенных абзацем первым этой статьи, или передать контроль над финансовой компанией или ломбардом другому лицу, обязано сообщить об этом регулятору в порядке, установленном нормативно-правовыми актами регулятора.

Владельцы существенного участия и ключевые участники финансовой компании или ломбарда обязаны предоставлять финансовой компании (ломбарда) информацию и документы, необходимые для формирования сведений о структуре собственности финансовой компании или ломбарда и для сообщения регулятора, предусмотренного этой статьей, в порядке, объеме и сроки, установленные нормативно-правовыми актами регулятора.

8. Регулятор имеет право определять наличие значительного влияния и/или контроля над управлением или деятельностью финансовой компании и ломбарда и признавать лицо владельцем существенного участия в финансовой компании и ломбарде. Признаки наличия значительного влияния и/или контроля над управлением или деятельностью финансовой компании и ломбарда определяются нормативно-правовыми актами регулятора.

Регулятор, в случае несоответствия владельца существенного участия в финансовой компании и ломбарде требованиям этого Закона или нормативно-правовых актов регулятора вправе признать структуру собственности финансовой компании и ломбарда такой, что не соответствует требованиям законодательства Украины, требовать устранения нарушения и временно, до устранения нарушения, запретить владельцу существенного участия в финансовой компании и ломбарде использования права голоса и применить последствия несоответствия структуры собственности требованиям законодательства Украины.