Лицензирование факторинговой деятельности

Консультируем по вопросам получения лицензии на предоставление услуг факторинга (финансирование под уступку права денежного требования), создание факторинговой компании

По договору факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату (в любой предусмотренный договором способ), а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику)

Предметом договора факторинга может быть право денежного требования, срок платежа по которому наступил (существующее требование), а также право требования, которое возникнет в будущем (будущее требование)

Факторинг в классическом понимании – финансирование товаров в обороте под уступку права требования (торговый факторинг), что фактически можно охарактеризовать как – финансовый кредит, под залог товаров в обороте

В Украине факторинг развивается как выкуп права требования

Фактически факторинговые компании выступают компаниями, с помощью которых кредитор и заемщик регулируют вопросы задолженности (факторинговая компания может выкупать у банка право требования по кредиту с дисконтом в интересах заемщика)

Национальный банк планирует ввести развитие классического факторинга (торговое финансирование), а факторинг — как выкуп права требования с дисконтом выделить как отдельный вид деятельности — коллекторские услуги

НБУ планирует установить нормативы в регулировании услуги факторинг, введя отдельный вид услуг – коллекторские услуги (возможно будет введен отдельный реестр коллекторских компаний который будет вести Национальный банк, соответственно предоставляя право осуществлять коллекторские услуги смогут те компании которые будут в него внесены)

Национальный банк декларирует упрощение процедуры получения лицензии на факторинговую деятельность, упростив процесс ее получения. 

Предоставление услуг факторинга возможно при условии получения лицензии на предоставление услуги факторинг (лицензия на факторинг) и внесения финансового учреждения в государственный реестр финансовых учреждений

Финансовая компания должна быть взята на учет как субъект первичного финансового мониторинга в государственной службе финансового мониторинга

Консультируем по вопросам процедуры получения лицензии на факторинг финансовой компанией, соответствия финансовой компании требованиям установленных к структуре собственности, соответствия ее финансового состояния, наличия квалифицированных кадров (руководитель, главный бухгалтер). Консультируем относительно соответствия бизнес-плана финансовой компании требованиям законодательства и соответствия организации финансового мониторинга