НБУ – оновлено порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів

Як зазначено на офіційному сайті Національного банку, – НБУ оновив порядок видачі небанківським установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків відповідно до вимог Закону України “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій із державного регулювання ринків фінансових послуг” (далі – Закон про “спліт”)

Як зазначено на сайті Національного банку, це дасть можливість уніфікувати підходи Національного банку до ліцензування небанківських фінансових послуг, а також підвищить прозорість його взаємодії з учасниками ринку, зокрема:

• скоротив строк розгляду пакета документів для отримання ліцензії з 60 до 30 робочих днів;
• пом’якшив вимогу щодо достатності в заявника грошових коштів для покриття витрат, передбачених бізнес-планом на перший рік здійснення діяльності з переказу коштів. Відтепер заявник зобов’язаний мати кошти для покриття лише тих витрат, які пов’язані з діяльністю щодо переказу коштів;
• повертатиме заявнику кошти, сплачені за послугу з розгляду пакета документів щодо видачі ліцензії, якщо Національний банк залишив заяву про видачу ліцензії без розгляду, за умови, якщо заявник не подав повторно документи протягом трьох місяців із дня повернення Національним банком документів на доопрацювання, або у разі надходження від заявника відповідного клопотання (якщо послуга не була надана);
• видаватиме ліцензію шляхом унесення запису про це до Державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги. Запис уноситиметься до відповідного реєстру не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії;
• повідомлятиме заявника про прийняте рішення за результатом розгляду пакета документів, поданих для отримання ліцензії, не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення. Небанківській установі надаватиметься витяг з відповідного Реєстру разом із повідомленням про прийняття рішення про видачу ліцензії;
• актуалізував перелік підстав для відкликання Національним банком ліцензії відповідно до норм Закону про “спліт”

Зазначені зміни закріплено в постанові Правління Національного банку України від 24.12.2020 № 168 “Про внесення змін до Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків” 

^{Джерело інформації сайт Національного банку https://bank.gov.ua/ua/news/all/onovleno-poryadok-vidachi-nebankivskim-ustanovam-litsenziyi-na-perekaz-koshtiv}